Čas branja:9 minut |avtor:Ekipa YUPSENI

1. I. E-pošta, ki je spremenila bančni račun
2. II. Tovorni list, ki je videti pravi in ​​ni
3. III. Špediter, ki je prevzel tovor in zaprl pisarno
4. IV. Ko en tovor plača dvema bankama
5. V. Zabojnik je prispel. Tovor v notranjosti ni bil vaš.
6. VI. Sedem pravil za zaščito plačila med prevozom

Kanadski uvoznik PVC stenskih plošč je naredil vse pravilno. Tovarniško preverjeno. Vzorci odobreni. Pogodba podpisana. Tridesetodstotni depozit nakazan na račun podjetja dobavitelja. Proizvodnja končana po načrtu. Dan pred zapadlostjo 70-odstotnega zneska je z dobaviteljevega običajnega naslova prispelo e-poštno sporočilo s priponko: popravljen račun z novimi bančnimi podatki, pojasnjen kot rutinska posodobitev računa. Kupec je na nov račun nakazal 52.000 USD. Denar je izginil. E-poštno sporočilo ni prišlo od dobavitelja. Prišel je od goljufa, ki je več tednov bral dobaviteljevo e-pošto in čakal na točen trenutek zapadlosti plačila.

Dvainpetdeset{0}}tisoč dolarjev. En email.

To je drugi od dveh člankov o goljufijah pri uvozu PVC gradbenega materiala. Prva zajeta dobaviteljeva-stran tvega-krajo identitete,-in-vzorce stikal, ponarejene certifikate in trgovsko podjetje, ki se ujema z imenom tovarne. Ta članek obravnava, kaj se zgodi po preverjanju dobavitelja: prestrezanje plačil, ponarejanje odpremnih dokumentov, špediter, ki vzame tovor in izgine, in sheme financiranja skladišča, ki isto blago prodaja dvema kupcema. Predpostavlja, da je dobavitelj pristen. Grožnja prihaja izven transakcije-ali od pristnega dobavitelja, ki najde način, da iz posla pridobi vrednost po podpisu pogojev. Za pravni okvir, ki ureja, kdo ima katere dokumente in kdaj,plačilni pogoji in vodnik po tovornem listuzagotavlja celotno strukturo.

Primer kanadskega uvoznika ni hipotetičen. Gre za najpogostejšo plačilno goljufijo v mednarodni trgovini in ima ime: kompromis poslovne e-pošte ali BEC. Goljuf dobi dostop do e-poštnega sistema ene stranke-običajno dobaviteljevega, ker imajo manjše tovarne šibkejšo varnost e-pošte kot veliki uvozniki-in več tednov pasivno bere korespondenco in se uči ritma posla. Ko je plačilo neizbežno, goljuf pošlje navodilo z ogroženega računa ali z naslova, podobnega naslovu, ki se razlikuje za en znak, in kupca usmeri, naj nakaže sredstva na račun, ki ga nadzoruje goljuf.

E-poštno sporočilo je videti pristno, ker prihaja iz pristnega računa. Čas je pravi, ker je prevarant bral korespondenco. Zahteva je verjetna, ker se je goljuf naučil jezika, ki ga uporablja dobavitelj. Edina stvar, ki je napačna, je številka bančnega računa in kupec, ki neodvisno preveri spremembe bančnih podatkov glede na predhodno potrjeni kanal, nima zaščite pred tem.

Različica tega napada cilja na stran kupca. Goljuf ogrozi kupčevo e-pošto in dobavitelju pošlje goljufivo naročilnico s spremenjenimi podatki o prejemniku. Dobavitelj pošilja v skladišče goljufa. Kupec odkrije preusmeritev, ko pravo naročilo ne prispe. Obe različici izkoriščata isto ranljivost: en sam ogrožen e-poštni račun, za katerega nobena stran ne ve, da je bil vdrt.

Tovorni list je lastniški dokument. Imejte izvirnik in imate pravico zahtevati tovor. Ustvarite prepričljivo in lahko prodate tovor, ki ne obstaja-ali isti tovor prodate dvema kupcema hkrati.

Nigerijski uvoznik PVC stropnih plošč je od dobavitelja prejel skenirano kopijo tovornega lista, ki prikazuje številko kontejnerja, ime plovila, datum plovbe in polje prejemnika, ki se ujema z njegovim podjetjem. Nakazal je 70 odstotkov bilance. Plovilo je obstajalo. Datum plovbe je bil pravi. Številka zabojnika, ki je bila preverjena s sistemom za sledenje prevoznika, je pripadala drugi pošiljki-zabojniku s keramičnimi ploščicami, namenjenim v Rotterdam, ne PVC stropnimi ploščami, namenjenim v Lagos. Tovorni list je bil ponaredek, zgrajen na resnični predlogi, z resničnim plovilom in resničnim datumom ter spremenjenim enim kritičnim poljem. Dobavitelj ni nikoli naložil blaga. Dobavitelj je naložil zgodbo v PDF.

Za preverjanje tovornega lista se morate obrniti neposredno na prevoznika-ne na špediterja, ne na dobavitelja, temveč na ladjarsko družbo, navedeno na dokumentu. Vsak večji prevoznik vzdržuje sistem sledenja kontejnerjem, ki je dostopen po številki kontejnerja. Številka zabojnika, ki ni prikazana v prevoznikovem sistemu ali ki je prikazana, vendar prikazuje drugo poreklo, destinacijo ali blago, je nakladnica, proti kateri se ne sme plačati. Pregled traja pet minut. Neizvedba stane zabojnik.

Subtilnejša različica vključuje pristno nakladnico, ki je dobavitelj noče izdati. Blago je naloženo, plovilo pluje, kopija B/L prispe, kupec plača preostanek-in dobavitelj ne pošlje izvirnika. Razlog je običajno spor, ki ga dobavitelj ni razkril: neplačan pod-dobavitelj, pristaniška pristojbina, ki ji dobavitelj oporeka, ali taktika, da bi pridobili dodatno plačilo, ki ga pogodba ne predvideva. Kupec je plačal blago, ki ga ne more reklamirati. Dobavitelj ima lastniški dokument kot vzvod.

Zaščita je strukturna: uporabite akreditiv, ki zahteva originalni nakladni list kot predloženi dokument, ali usmerite plačilo prek strukture, kjer sta sprostitev B/L in sprostitev plačila sočasni in ne zaporedni. Vodnik po plačilnih pogojih, ki je povezan zgoraj, zajema oba mehanizma.

Špediter je posrednik med dobaviteljem, prevoznikom in kupcem. Špediter, ki je kompetenten in pošten, naredi mednarodno logistiko nevidno. Špediter, ki ni ne eno ne drugo, lahko pošiljko uniči.

Ameriški uvoznik talnih oblog SPC je uredil pošiljko FOB prek špediterja, ki ga je priporočil znanec iz industrije. Špediter je ponudil konkurenčno ceno, prevzel zabojnik iz tovarne in zagotovil kopijo tovornega lista. Kupec je plačal 70 odstotkov preostalega zneska. Plovilo je odplulo. Ko je kupec kontaktiral špediterja za prvotno B/L, je bila telefonska številka prekinjena in urad-navidezni naslov v Shenzhenu-fizično ni nikoli obstajal. Zabojnik je bil preusmerjen v pretovornem pristanišču. Tovor je bil prodan tretji osebi. Kupec ni imel regresa, ker špediter ni bilo podjetje v nobenem smiselnem smislu.

Špediter mora biti preverjen enako strogo kot dobavitelj. Preverite njihovo poslovno dovoljenje. Preverite njihovo fizično pisarno-navidezni naslov, ki se pojavi pri dvajsetih registracijah drugih podjetij, je vzorec in ne naključje. Zahtevajte reference od uvoznikov, ki so jih uporabili za vsaj tri pošiljke. Potrdite, da so registrirani pri ustreznem združenju špediterjev ali regulativnem organu v svoji državi. Špediter, ki ne more zagotoviti fizičnega naslova in preverljivih referenc, je špediter, katerega tovora ne smete zaupati s svojim denarjem.

Vzporedno tveganje predstavlja špediter, ki je zakonit, a nesposoben-tisti, ki konsolidira tovor brez ustrezne dokumentacije, zamudi rok za vložitev carinske prijave ali izgubi originalni tovorni list v svoji pisarni. Finančna škoda je manjša, motnje v obratovanju pa realne. Enako preverjanje, ki odseva goljufije, odseva tudi malomarnost, saj ima špediter z izkušnjami in fizično pisarno kaj izgubiti.

Goljufije s potrdili o skladišču-, ki se včasih imenujejo dvojno financiranje-, so manj pogoste kot prestrezanje plačil, vendar bolj škodljive, če se zgodijo, saj običajno vključujejo zneske, ki so večkratniki vrednosti posamezne embalaže. Mehanizem je preprost za opis in težko zaznaven. Dobavitelj skladišči določeno količino končnega blaga v skladišču, pridobi skladiščno potrdilo, ki dokumentira inventar, in to potrdilo uporabi kot zavarovanje pri banki ali ponudniku trgovinskega financiranja. Isti dobavitelj nato proda isto blago-ali zastavi isto potrdilo-drugemu financerju, kupcu, ki je plačal vnaprej, ali obema. En fizični inventar krije dva finančna zahtevka.

Goljufija uspe, ker skladiščna potrdila v nekaterih jurisdikcijah niso centralno registrirana in jih ne izdajo neodvisne tretje osebe. Potrdilo, ki ga izda skladišče, ki je v lasti ali pod nadzorom dobavitelja, je dokument, ki ne dokazuje ničesar, razen da ima dobavitelj dostop do tiskalnika. Kupec ali financer, ki se zanaša na to, ne da bi neodvisno preveril fizični inventar, posoja za papir in ne za blago.

Neodvisni upravljavci skladišč, elektronski sistemi skladiščnih potrdil, registrirani pri centralnem depozitarju, in-revizije zalog tretjih oseb so obramba. Nobena od njih ni brezplačna in vse so cenejše od odkritja, da blago, ki ste ga financirali, pripada tudi banki v drugi državi. Pri večini uvoznikov gradbenega materiala iz PVC, ki kupujejo zabojnike-količine tovora, je to tveganje nižje od zgoraj navedenih goljufij pri plačilih in dokumentih-, vendar se močno poveča pri kupcih, ki financirajo zaloge v razsutem stanju, shranjene na izvoru v daljših obdobjih.

Zadnja kategorija je med goljufijo dobavitelja in goljufijo z dokumenti: pošiljka, ki prispe po načrtu, z veljavnimi dokumenti, vsebuje blago, ki se ne ujema z naročilom. To ni prevara v kriminalnem smislu-dobavitelj je nekaj proizvedel in poslal-ampak gre za poslovno škodo, ki jo kupec odkrije po plačilu denarja in odprtju zabojnika.

Nizozemski uvoznik je naročil ploščo iz PVC pene 0,55 g/cm³ za sitotisk. Zabojnik je prispel z deskami, ki so na kupčevi tehtnici merile gostoto 0,48 g/cm³. Obramba dobavitelja: v specifikaciji v pogodbi je pisalo "0,50–0,60 g/cm³", 0,48 pa je bilo dovolj blizu. Stališče kupca: vzorec je bil 0,55, naročilo potrjeno 0,55, razpon pogodbe pa je bila formatna napaka v predlogi dobavitelja, ki je kupec ni popravil. Dobavitelj je ponudil popust pri naslednjem naročilu. Kupec ni imel finančnega vzvoda, ker je bilo blago plačano, odpremljeno in ocarinjeno, stroški vračila zabojnika na Kitajsko pa so presegali vrednost blaga v njem.

Zaščita je na začetku: pregled tretje osebe med proizvodnjo ali pred nakladanjem, pogodba, ki natančno določa tolerance, in plačilna struktura, ki zadrži pomemben del stanja, dokler blago ni preverjeno na namembnem kraju. Nekateri uvozniki se pogajajo o 5–10-odstotnem zadržanju, ki se plača po inšpekcijskem pregledu destinacije, pri čemer so merila za inšpekcijski pregled dogovorjena v pogodbi. Dobavitelji ne sprejmejo vedno pogojev zadržanja, in ko jih sprejmejo, se cena na enoto prilagodi tako, da odraža zamudo pri plačilu. Pogajanja so preizkus odnosa tako kot pogoji.

Spremni članek o preverjanju dobavitelja pokriva-preverjanja predplačil, ki preprečujejo nastanek te situacije. Obramba po dejstvu je šibka, kajti ko je bil zabojnik plačan, odpremljen in ocarinjen, je kupčeva pogajalska pozicija večinoma potekla.

Vsak primer v tem članku ima skupno lastnost: goljufija je uspela, ker se je kupec zanašal na en sam kanal preverjanja. E-poštno sporočilo. Skeniran dokument. Beseda špediterja. Obramba je vedno enaka struktura, ki se uporablja za različne grožnje: preverite prek neodvisnega kanala, preden se denar premakne, ne po njem.

Dva članka v tej seriji-preverjanje dobaviteljev in zaščita plačil-pokrivata pokrajino goljufij od prvega stika do končne dostave. Thepriročnik o plačilnih pogojihinVodnik Incotermszagotoviti pravni okvir, ki ga goljuf izkoristi, ko ga kupec ne razume. Za ponudbo dobavitelja, katerega tovarno, potrdila, bančni račun in špediterja je mogoče neodvisno preveriti,kontaktirajte našo prodajno ekipo.